Daten händisch übertragen? Das darf heutzutage nicht mehr sein!

Makler sind naturgemäß Verwaltungsunternehmen. Das heißt, es müssen große Datenmengen verarbeitet und gut strukturiert weitergeleitet werden.
BiPro sollte die Lösung am Markt sein, die einen einheitlichen Standard schafft und dem Papier- und Datenstruktur-Wirrwarr vereinheitlicht. Sind wir mal ehrlich: Von standardisierten Prozessen durch BiPro sind wir weit entfernt. Des Weiteren müssen Mitarbeitende sehr viel händische Arbeit auf sich nehmen, um Daten zu übertragen, zu bearbeiten, einzusortieren und weiterzuleiten – und sind dabei, wie kein Mensch, fehlerfrei.

Künstliche Intelligenz ist in der Lage, Daten aus unterschiedlichsten Quellen (Excel, PDF, Bild, maschinenlesbare Datensätze etc.) zu extrahieren und für den Folgeprozess vorzubereiten. Ob es die Übertragung von Kfz-Scheinen ins System, das Auslesen von Sicherungsscheinen oder das Extrahieren von Renteninformationen für den Versicherungsnehmer sind – künstliche Intelligenz braucht nur eine gute Anleitung, um diese Aufgaben auszuführen.

Die Zusammenarbeit zwischen Mensch und Maschine ist unvermeidbar

Gerade wenn man sich die Prozesse eines Versicherungsmaklers anschaut, werden viele Ressourcen für die Verwaltung und Aufbereitung von Daten gebunden. Die große Stärke von künstlicher Intelligenz ist die Fähigkeit, klaren Anweisungen zu folgen und Aufgaben mit hoher Präzision und Geschwindigkeit auszuführen.

Der Mensch hingegen ist gut darin, sein Fachwissen und seine Erfahrung einzubringen, um auf Basis von Informationen Entscheidungen zu treffen. Kombiniert man diese Fähigkeiten entsteht ein optimaler Punkt zwischen Effizienz und gut fundierten Entscheidungen. Gerade Versicherungsmakler brauchen diese Kombination – da ihre Position in der Wertschöpfungskette genau das erwartet.

Wie soll KI im Zusammenhang mit Maklerverwaltungsprogrammen funktionieren?

Diese Frage ist berechtigt, und die Verknüpfung der KI mit den eigenen Systemen ist der wichtigste Aspekt, um wirklich einen Mehrwert aus der Nutzung von KI zu ziehen. Denn KI lebt von Daten – und die liegen im Zweifel in den Maklerverwaltungsprogrammen.

Ein zentrales Problem sind die Widerstände der Software-Anbieter. Deren Systeme sind geschlossen und proprietär, was die Integration neuer Technologien wie KI erschwert. Durch die Abhängigkeit, in die Kunden dadurch geraten, entstehen hohe Kosten, lange Wartezeiten für die Umsetzung individueller Wünsche und damit wenig Raum für schnelle Innovationen – geschweige denn für sinnvollen Einsatz von künstlicher Intelligenz.

Vom Softwareanbieter unabhängig und den Einsatz neuer Technologie schnell möglich machen

Klingt gut – aber wie soll das funktionieren? Der Schlüssel ist die Nutzung einer Technologie, die es ermöglicht, wie ein Nutzer auf die Daten der Maklerverwaltungssoftware zuzugreifen.

Das bedeutet: Die Klicks und Tastatureingaben, die Mitarbeitende heute ausführen, übernimmt eine Software. Im Endeffekt greift damit ein Programm wie ein Mensch auf die Oberfläche(n) zu. Dadurch kann KI dann auf die Daten zugreifen, die sich in jeglichen Systemen befinden – und kann die Prozesse eines Unternehmens unterstützen – denn sie kennt die Kundinnen und Kunden sowie deren Verträge.

Für den Einsatz dieser Software gibt es keine speziellen Hürden. Man kann solch eine Technologie innerhalb von 30 Minuten auf jegliche Systeme einstellen. Zusätzlich zu der leichten Einrichtung entsteht der Vorteil, dass der Software-Anbieter nicht eingebunden werden muss und man als kleineres Unternehmen nicht von langen Wartezeiten und hohen Kosten abhängig ist. Das heißt für Unternehmen: günstigere Software-Anpassungen, schnellere Entwicklungszyklen und bessere Reaktionszeiten auf den technologischen Wandel durch flexible Software. Und man ist damit auch nicht auf eine bestimmte Software beschränkt: Eigenentwickelte Software oder gar Excel-Sheets können von dieser Technologie bedient werden.

KI als 24/7-Mitarbeiter

Ob Übernahme oder Unterstützung von Aufgaben: Künstliche Intelligenz kann wie ein Team aus Mitarbeitenden betrachtet werden. KI-Lösungen können Prozesse sowohl ganzheitlich dunkel verarbeiten als auch Sachbearbeiter:innen eine finale Entscheidung zu einem Sachverhalt überlassen. Bei der Verarbeitung eines Sicherungsscheins könnte das heißen, dass eine KI bereits die E-Mail des Kunden abfängt, die Daten des Scheins ausliest und dem Sachbearbeiter die extrahierten Daten präsentiert. Dieser kontrolliert und korrigiert dann die Daten und gibt sie zum Eintrag ins System frei. Das Einholen von Unterschriften vom Versicherer und Versicherungsnehmer kann dann wiederum die KI übernehmen (siehe Grafik). Dieses Szenario gibt Maklern und ihren Mitarbeitenden die Möglichkeit, Vertrauen in die Technologie zu gewinnen.

Durch einen Lernprozess kann sich KI dann so weit entwickeln, dass sie irgendwann auch das erste Überprüfen übernimmt. Das Charmante: Diese Technologie steht Unternehmen – anders als aktuelle Belegschaften – 24/7 ohne zeitliche Beschränkung wie regionale Feiertage, Krankheit oder Urlaub zur Verfügung.

Prozesse müssen dafür nicht verändert werden

Die aktuellen Prozesse und Abläufe, an die bereits alle gewöhnt sind, müssen nicht angepasst werden. Entweder man nutzt es als Chance, alte Prozesse zu erneuern oder man entscheidet sich im ersten Schritt dazu, die Prozesse beizubehalten und sie in ihrer aktuellen Form mit KI zu unterstützen oder zu automatisieren. Das gibt Unternehmen die Flexibilität, Prozesse Stück für Stück anzupassen und gleichzeitig auf die neueste Technologie aufsatteln zu können.

Wer wettbewerbsfähig bleiben will, muss jetzt handeln!

Eine solche Technologie ist besonders chancenbehaftet, wenn man früh darauf aufsattelt. Es ist am Ende wie immer: Je früher man startet, desto eher kommt man an den Punkt, an dem der Nutzen exponentiell wächst. Am Anfang ist eine KI nur eine leere Hülle. Fängt man an, sie anzulernen, fällt jeder neue Entwicklungsschritt leichter, da sich die KI an den vorherigen Prozessen orientieren kann.

Der Anfang ist sehr leicht

Wie würden die konkreten ersten Schritte aussehen?
In einem Projekt gehen wir wie folgt vor:

• Schritt 1: Wir betrachten die Prozesse, die die meisten repetitiven Aufgaben beinhalten und analysieren sie im Hinblick auf den Einsatz von künstlicher Intelligenz.
  Wenn Sie den Mehrwert nicht direkt spüren und es keinen sinnvollen Einsatz der Technologie gibt, kann jederzeit die Reißleine gezogen werden.
• Schritt 2: Ein Leuchtturmprojekt wird ausgewählt: Zumeist wird ein Prozess ausgewählt, der eine schnelle Umsetzung und einen offensichtlichen Benefit für die Mitarbeitenden bietet.
• Schritt 3: Dieses Leuchtturmprojekt wird dazu genutzt, die Mitarbeiter:innen von den Vorteilen der Nutzung von künstlicher Intelligenz zu überzeugen. Die Ideen für neue KI-Lösungen kommen dann wie von selbst.

Wenn Sie jetzt starten, können Sie gar nicht verlieren

Durch die einfache, kurze und damit günstige Implementierung von KI-Software hält sich Ihr Investitionsrisiko in Grenzen: Das erste Leuchtturmprojekt zeigt Ihnen schnell, inwieweit sich weitere Investitionen lohnen – ohne dass eine große Investitionssumme notwendig ist.

Wenn Sie eine konkrete Idee oder Fragen zu dem Thema haben: Kommen Sie gerne auf mich zu!

Ein paar Worte zum Datenschutz

Beim Einsatz von KI in der Versicherungsbranche ist das Thema Datenschutz besonders relevant. Es ist unerlässlich, dass sämtliche KI-Anwendungen den strengen Datenschutzgesetzen und -richtlinien entsprechen, die sowohl auf nationaler als auch auf internationaler Ebene gelten. Dies betrifft vor allem die korrekte Handhabung und Verarbeitung von Kundendaten. Um sicherzustellen, dass alle integrierten KI-Systeme vollständig datenschutzkonform sind und der EU-Verordnung entsprechen, ist es sinnvoll, die Anwendungsfälle im Einzelnen zu prüfen. Als Partner stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung